همراه کراد،همراه کارآفرینان، شریک سرمایه‌گذاران

طرح‌ها سرمایه گذاری سرمایه پذیری درباره ما تماس با ما

سرمایه پذیری در همراه کراد

سرمایه‌پذیری شرکت‌ها از طریق سکوهای تأمین مالی جمعی یک روشی نوین برای تامین مالی است که در سالهای اخیر در دنیا به یک ابزار نوین و کارآمد معرفی شده است و در ایران نیز از سال 1397 با تصویب دستورالعمل شورای عالی بورس و اوراق بهادار و تحت نظارت فرابورس ایران شکل گرفته است. این روش به شرکت‌ها، به‌ویژه کسب‌وکارهای کوچک، متوسط، استارتاپ‌ها و پروژه‌های نوآورانه، امکان می‌دهد تا با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد از افراد حقیقی و حقوقی، نیازهای مالی خود را تأمین کنند. در تامین مالی جمعی، منابع مورد نیاز برای راه‌اندازی یا توسعه یک کسب و کار و تامین کننده منابع، نقش مشارکت کننده در طرح را داشته و در سود و زیان طرح شریک است.

دسترسی به سرمایه‌های خرد بدون نیاز به وام بانکی یا سرمایه‌گذاران بزرگ.

حمایت از نوآوری برای شرکت‌های دانش‌بنیان و کسب‌وکارهای نوپا در اقتصاد کشور.

هزینه مالی معقول و مقرون به صرفه نسبت به روش‌های تامین مالی سنتی.

سهولت و سرعت در تامین مالی و دسترسی به منابع در مدت زمان کوتاه.

شفافیت و نظارت بالا و کاهش ریسک‌های قانونی برای سرمایه‌پذیران.

گروه‌های واجد شرایط برای سرمایه‌پذیری

اشخاص حقوقی (شرکت‌ها)

شرکت‌های کوچک و متوسط (SMEs)

این شرکت‌ها، به‌ویژه در حوزه‌های فناوری، نوآوری، و دانش‌بنیان، می‌توانند از سکو همراه کراد برای توسعه طرح‌های خود استفاده کنند.

استارتاپ‌ها

کسب‌وکارهای نوپا که نیاز به سرمایه برای راه‌اندازی یا توسعه محصول دارند، از جمله گروه‌های اصلی سرمایه‌پذیر هستند.

شرکت‌های تولیدی و تجاری

شرکت‌هایی که برای تأمین سرمایه در گردش، خرید مواد اولیه، یا توسعه خط تولید نیاز به منابع مالی دارند.

شرکت‌های دانش‌بنیان

این شرکت‌ها به دلیل پتانسیل بالای نوآوری، از حمایت ویژه‌ای در سکوهای تأمین مالی برخوردارند.

پروژه‌های خاص

طرح‌های اقتصادی

مانند تولید محصول جدید، توسعه فناوری، یا پروژه‌های اجتماعی و زیست‌محیطی، می‌توانند از این روش استفاده کنند.

پروژه‌هایی با توجیه اقتصادی و بازدهی مالی قابل قبول

این پروژه‌ها باید از نظر قانونی و شرعی مورد تأیید باشند.

شرایط سرمایه‌پذیری از سکوهای تأمین مالی جمعی

ثبت قانونی شرکتمتقاضی باید یک شخصیت حقوقی ثبت‌شده (مانند شرکت سهامی خاص، مسئولیت محدود و...) باشد. ارائه مدارک هویتی و ثبتی شرکت، مانند اساسنامه، آگهی تأسیس، و آخرین تغییرات شرکت، الزامی است.

شفافیت مالی و قانونیمتقاضی باید اطلاعات مالی شفافی ارائه دهد، از جمله صورت‌های مالی، سوابق مدیریتی، و گزارش‌های حسابرسی. طرح باید با موازین شرعی و قانونی کشور، از جمله قوانین مبارزه با پول‌شویی، مطابقت داشته باشد.

ارائه طرح توجیهیمتقاضی باید طرح توجیهی دقیق و شفافی ارائه دهد که شامل جزئیات پروژه، برآورد هزینه‌ها، پیش‌بینی سود، و برنامه بازپرداخت باشد که با همکاری سکو تهیه می‌شود. طرح باید از نظر اقتصادی و فنی قابلیت اجرا داشته باشد و ریسک‌های آن به‌صورت شفاف مشخص شود.

ارائه وثایق معتبربرای کاهش ریسک سرمایه‌گذاران، متقاضی باید وثایق معتبر (مانند ضمانت‌نامه تعهد پرداخت بانکی یا سایر وثایق معتبر) ارائه دهد.

تأیید توسط فرابورس ایرانطرح پیشنهادی ابتدا توسط سکوی تأمین مالی جمعی بررسی می‌شود و در صورت تأیید اولیه، به شرکت فرابورس ایران ارجاع داده می‌شود. فرابورس طرح را از نظر انطباق با قوانین، ریسک‌های مالی، و قابلیت اجرا ارزیابی می‌کند. تنها طرح‌هایی که نماد دریافت کنند، مجاز به جمع‌آوری سرمایه هستند.

مدت‌زمان و بازپرداختدوره‌های بازپرداخت سود معمولاً یک‌ماهه، سه‌ماهه، شش‌ماهه، یا سالانه است. طرح باید در بازه زمانی مشخص (حداکثر 12 ماه) تکمیل شود و سرمایه و سود به سرمایه‌گذاران بازگردانده شود.

مراحل کلی سرمایه پذیری

1.ثبت درخواست

متقاضی باید درخواست تامین مالی خود را همراه کراد ارائه نماید.

2.ارزیابی اولیه

همراه کراد تأمین مالی طرح را از نظر فنی و مالی بررسی می‌کند.

3.عقد قرارداد

متقاضی سرمایه‌پذیری قراردادی با همراه کراد منعقد می‌نماید که شامل مبلغ تامین مالی، لیست وثایق و کارمزد عامل است.

4.ارائه وثایق

متقاضی سرمایه‌پذیری باید وثایق معتبر جهت کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در اختیار همراه کراد قرار دهد.

5.ارجاع به فرابورس

در صورت تأیید اولیه، طرح برای دریافت نماد به فرابورس ارسال می‌شود.

6.انتشار طرح

پس از دریافت نماد، طرح روی سکوی همراه کراد منتشر شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند در آن مشارکت کنند.

7.جمع‌آوری سرمایه

سرمایه در بازه زمانی مشخص (شناور یا همه‌یا‌هیچ) جمع‌آوری می‌شود.

8.اجرا، گزارش، بازپرداخت

پس از تکمیل پروژه و ارائه گزارش‌‌های دوره‌ای، اصل سرمایه و سود به سرمایه‌گذاران بازپرداخت می‌شود.

سؤالات متداول

تأمین مالی جمعی چیست؟

روشی برای جمع‌آوری سرمایه از تعداد زیادی سرمایه‌گذار خرد از طریق سکو همراه کراد برای خرید مواد اولیه، تأمین سرمایه در گردش، راه‌اندازی یا توسعه کسب‌وکار. تأمین‌کننده منابع نقش مشارکت‌کننده در طرح را داشته و در سود و زیان طرح شریک است.

چه کسانی می‌توانند از تأمین مالی جمعی طرح‌های خود استفاده کنند؟

کلیه اشخاص حقوقی ایرانی (شرکت‌ها، استارتاپ‌ها) که دارای شرایط مالی نسبتاً پایدار هستند، به‌جز نهادهای دولتی، مالی و شرکت‌های پذیرفته شده در بورس.

مراحل تأمین مالی جمعی چیست؟

1. ارزیابی اولیه متقاضی و طرح توسط عامل یا ناظر فنی 2. عقد قرارداد با متقاضی 3. اخذ تاییدیه تامین مالی طرح از فرابورس 4. انتشار فراخوان طرح در سکو و جمع‌آوری وجوه.

حداکثر مبلغ قابل تأمین مالی چقدر است؟

براساس دستورالعمل‌های تامین مالی جمعی شرکت فرابورس ایران، حداکثر مقدار قابل تامین از طریق تامین مالی جمعی برای هر طرح، 250 میلیارد ریال است،که درصورت احراز شرایط مقرر، تا ۵۰۰ میلیارد ریال قابل افزایش است. این مبلغ به طور سالانه توسط کارگروه ارزیابی فرابورس مورد بازبینی قرار می گیرد.

مستندات موردنیاز برای ارائه طرح چیست؟

مدارک ثبتی شرکت، صورت‌های مالی حسابرسی‌شده، طرح توجیهی، اسناد حقوقی، مالی و فنی شرکت، وثایق، وضعیت اعتباری و چک‌لیست الزامات سکو.

فرآیند ارزیابی طرح و تأمین مالی چقدر زمان نیاز دارد؟

به طور کلی تلاش می شود فرآیند ارزیابی طرح و تامین مالی جمعی آن در کوتاه‌‌ترین زمان ممکن صورت گیرد، اما پیش‌بینی می شود بسته به کامل بودن مستندات طرح، به طور میانگین این فرایند حداکثر 30 روزکاری زمان ببرد.

آیا برای تأمین مالی جمعی نیاز به ارائه وثایق است؟

بله، با هدف کاهش ریسک سرمایه‌گذاران، سرمایه‌پذیران باید وثایق معتبر مانند ضمانت‌نامه بانکی، توثیق اوراق بهادار، دارایی، چک ضمانت و موارد مشابه ارائه دهند.

سررسید زمانی اصل و سود سرمایه‌گذاران چگونه است؟

بر اساس قرارداد، سود پیش‌بینی‌شده به‌صورت دوره‌ای (ماهانه، سه‌ماهه و...) و اصل مبلغ سرمایه‌گذاری در پایان دوره طرح (حداکثر 12 ماهه) پرداخت می‌شود.

هزینه استفاده از سکوهای تأمین مالی چقدر است؟

بر اساس قرارداد، سود پیش‌بینی‌شده به‌صورت دوره‌ای(ماهانه، سه ماهه و...) و اصل مبلغ در پایان دوره طرح (حداکثر 12 ماهه) پرداخت می‌شود.

چگونه طرح خود را در سکو ثبت کنیم؟

ثبت‌نام در سایت سکو، تکمیل فرم درخواست، ارسال مستندات و مشاوره با کارشناسان سکو.

آرمان سرمایه همراه

شرکت آرمان سرمایه همراه در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس ایران فعالیت دارد و با ارائه یک پلتفرم تأمین مالی جمعی، ارتباط میان سرمایه‌گذاران و کارآفرینان را تسهیل می‌کند. هدف ما حمایت از ایده‌های نوآورانه و توسعه بازار سرمایه است.

تهران، میدان شیخ بهائی، روبروی برج آفتاب، پلاک ۱۰۰، طبقه ۴

۰۲۱-۸۸۲۱۸۸۳۱